Si usted leyó que Florida acabó con el PIP y que ya no lo necesita, leyó algo que no es cierto. Vale la pena decirlo con precisión, porque la afirmación sigue circulando y parte de ella viene de fuentes que deberían saber más.
Qué pasó en realidad
El proyecto de ley SB 522 de la sesión de 2026 habría derogado el sistema sin culpa de Florida y habría reemplazado el requisito de PIP con responsabilidad obligatoria por lesiones corporales. Se presentó el 17 de noviembre de 2025 y se introdujo el 13 de enero de 2026. Murió en el comité de Banca y Seguros el 13 de marzo de 2026.
Un proyecto que muere en comité no cambia nada. Florida sigue siendo un estado sin culpa. Los mínimos obligatorios siguen siendo $10,000 de Protección contra Lesiones Personales y $10,000 de responsabilidad por daños a la propiedad. Si su póliza cumplía en 2025 cumple ahora, y si usted canceló el PIP por un titular, está manejando sin seguro según la ley de Florida.
Por qué esto se repite
La derogación se ha intentado en más de una sesión, y cada intento produce una ola de notas escritas como si hubiera pasado. Insurance Journal reportó en mayo de 2026 que entre quienes publicaban titulares engañosos había bufetes y agencias, lo que recuerda que una fuente segura y una fuente correcta son cosas distintas.
La versión práctica: nada de su póliza tiene que cambiar por el SB 522. Existe un argumento aparte y mucho más viejo para agregar responsabilidad por lesiones de forma voluntaria, y es que Florida no la exige y esa ausencia es la exposición sin asegurar más grande que carga la mayoría de los conductores aquí. Ese argumento se sostiene solo y no necesitaba que pasara ninguna ley.